Comment devenir gestionnaire en patrimoine ?

Devenir gestionnaire en patrimoine est un choix professionnel stimulant qui offre de belles perspectives. Ce métier consiste en effet à accompagner les clients dans la gestion de leurs finances, placements, assurances et fiscalité. En tant que conseiller financier de proximité, vous établirez des solutions sur mesure répondant à leurs besoins et situations. Que vous visiez une entreprise, une banque, un cabinet indépendant ou une société de gestion, ce secteur d’activité vous ouvrira les portes d’un univers passionnant. Découvrez dans cet article comment se former et intégrer cette belle carrière.

Sommaire

Gestionnaire de patrimoine : le point sur les formations nécessaires

Encore appelé conseiller en gestion de patrimoine (CGP), le gestionnaire de patrimoine est un professionnel en gestion d’actifs financiers et en planification financière personnelle, offrant ses services à une clientèle aisée, des familles fortunées ou des entreprises. Pour embrasser alors une telle carrière, il est important de disposer d’une formation académique bien solide. Ainsi, vous devrez avoir au minimum le Master en banque et en finance ou le mba gestion de patrimoine. Ce diplôme vous offre une base de connaissances bien solide en gestion d’actifs, planification fiscale et gestion d’investissements.

Outre l’obtention d’un Master, vous pouvez également acquérir les compétences nécessaires pour être un gestionnaire de patrimoine qualifié en suivant des formations complémentaires en droit, en fiscalité et en placements financiers. De nombreuses écoles de commerce et instituts d’administration des entreprises proposent des diplômes spécialisés en finance, en assurance, en sciences économiques ou en gestion de patrimoine, qui offrent une formation complète dans ces domaines. Ces programmes permettent aux futurs gestionnaires de patrimoine d’approfondir leurs compétences et de conseiller efficacement leurs clients dans leur gestion globale.

En plus de la formation académique et professionnelle, certaines compétences préalables sont nécessaires pour réussir dans le métier de gestionnaire de patrimoine. Vous devrez être un bon négociateur et posséder des connaissances en marketing, en particulier si vous envisagez d’exercer en tant qu’indépendant. Ces compétences vous aideront à établir des relations solides avec vos clients et à promouvoir vos services de manière efficace.

Débouchés professionnels et salaires

Le gestionnaire de patrimoine peut exercer plusieurs métiers, avec des salaires variables selon son expérience, sa localisation et son cadre d’exercice. Ainsi, le CGP peut être alors :

Un banquier ;
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ;
Un conseiller patrimonial en cabinet ou entreprise.

Un banquier

Vous pouvez envisager d’être salarié dans une banque si vous êtes un expert en gestion patrimoniale. Dans cette structure, vous serez chargé de fournir des recommandations aux clients concernant leurs placements financiers, la gestion de leur patrimoine et les produits financiers.

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Travailler en tant qu’indépendant dans le domaine de la gestion de patrimoine vous permet d’avoir votre propre clientèle à laquelle vous proposerez vos services. Cela vous donnera ainsi beaucoup plus de flexibilité dans le métier et vous pouvez fixer vous-même vos honoraires.

Conseiller patrimonial en cabinet ou entreprise

Les personnes formées au métier de gestionnaire de patrimoine peuvent aussi exercer leur activité dans les cabinets spécialisés ou au sein des entreprises. Leur mission dans ces structures consisterait à gérer les portefeuilles d’investissements et à aider à la planification successorale. Elles pourront aussi conseiller sur la fiscalité et la gestion immobilière.

Le salaire d’un gestionnaire de patrimoine

Ce que reçoit le gestionnaire de patrimoine pour ses activités dépend fortement de son lieu d’exercice, de ses compétences et de sa clientèle. S’il travaille en tant qu’indépendant, il doit miser beaucoup plus sur sa clientèle pour se faire le max de revenus. Mais s’il travaille dans un cabinet ou en entreprise, ce qu’il gagne annuellement est évalué entre 30 000 et 40000 euros, montant qui peut évoluer au fil des années si le gestionnaire de patrimoine augmente de poste.